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楼市洗钱“红利”将一去不返

作者:  时间:2017-11-13 09:54:27

现在说起买房,大多把冠以了金钱、投资的属性。大部分人觉得买房带来的效益足以让自己翻身过上新生活,对刚需族来说买房是一辈子的大事,但是在房地产的市场中掺杂着另一种目的,更甚者把楼市变成了洗钱的工具。

 

房地产市场越来越火热,在近年上涨过快的房地产市场,有大量不明资金涌入,已经引起相关部门的警觉。

 

像一线城市,用现金一次性支付数百万购房的现象已经非常普遍,甚至有人一次性支付万元以上的现金来购买豪华别墅。

 

这种霸气的购房行为,相关部门表明有很大的洗钱嫌疑。因此,近期三部委已经联合部署加强对房地产交易全流程的反洗钱监管。住建部联合央行、银监会于9月末下发《关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》,对 房地产开发商、中介、银行及交易环节均作出约束,要求加强房地产交易反洗钱工作的监督管理。

 

部门严禁下列做法:

 

1.严禁房地产开发企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资;

 

2.严禁互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供“首付贷”等购房融资产品或服务;

 

3.严禁房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供房地产场外配资;

 

4.严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房。

 

同时,三部门还要求房地产开发企业、房地产中介机构要依法履行反洗钱义务,开展客户身份识别,妥善保存客户身份资料和交易记录,规范购房款交付方式,报告可疑交易。

 

也就是说,以后首付不能通过上述途径取得。这样的做法,有力的打击了炒房客和那些想通过楼市洗钱的人。

 

那么,房地产市场怎么就成为了洗钱重灾区了?

其实早在2006年就有媒体报道过,每年发生在中国境内的洗钱规模预计在3000亿至4000亿元之间。尤其在高档楼盘中,大概会有20%左右的购买者属于洗钱行为。而洗钱的这些人,一方面利用了房地产市场价格高的特点,利于大额资金的进入。近年来,房价不断上涨,更加凸显投资房地产的保值、增值功能。

 

另一方面,由于国内法律体系不完善导致。目前,国内房地产行业信息不够透明 ,相关税种尚未完善,所以持有房产没有太多成本。在交易环节,过去没有对大额不明资金进行有力监管,这使得楼市的洗钱行为更加疯狂。

 

“洗钱”是指将非法获得的钱款将其合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的 收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。

 

不法份子通过房地产洗钱的方式,主要为以下两种类型:

 

1. 利用他人名义投资房产

 

公职人员贪污受贿所得来的资金通过购入房产进行洗白。一般是通过他人名义进行投资,自己在幕后进行操作。

 

2.用买房掩盖犯罪所取得资金

 

不法份子犯罪所得的钱款通过房地产进行洗白,利用经营商铺和收取住宅租金成功掩盖犯罪所得。

 

不法份子通过楼市洗钱,对房地产市场正常运行造成很大的干扰。同时,也大大伤害了刚需的利益。使真正想买房的人望而却步,在很大程度上助推了房价高涨。

 

中国人民银行营业管理部联合北京市住房和城乡建设委员会、中国银行业监督管理委员会北京监管局发布《关于房地产开发企业房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》。

 

如今,国家再次出手,加强对房地产交易市场反洗钱监督。相信可以有效的遏制洗钱这种恶劣现象发生。



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